お客さま本位の業務運営方針

FD宣言（お客さま本位の業務運営方針）

当社は、｢お客さまの生活や目的のニーズを理解し“価値ある提案”をいたします｣という経営理念から、目に見えない保険商品を具体的にイメージできるよう分かりやすくご提供させて頂いております。

今後もお客さま目線でお客さま本位の業務運営を実現するため、全役職員一丸となって取り組み、企業として社会的責任を果たし「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます。

「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。

【原則1】お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

　当社は、お客さま本位の業務運営方針を策定・公表いたします。

　＜具体的な取り組み＞

　・｢お客様の生活や目的のニーズを理解し“価値ある提案”をいたします｣という経営理念から、目に見えない保険商品を具体的にイメージできるよう分かりやすくご提供させて頂いております。

　・今後もお客さま目線でお客さま本位の業務運営を実現するため、企業として社会的責任を果たします。

　・「お客さま本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の確実な実行のため、毎月の全体会議で取組状況とKPIの進捗状況を確認し（C）、次の活動に繋げます（A）。

　・このような取組を通じて、お客様から信頼いただくとともに、会社が成長・発展していくことを目指しております。

【原則２】お客さまの最善の利益の追求　【原則５】重要な情報のわかりやすい提供　

　当社は、丁寧かつ親切な説明を心がけ、お客さまの声にしっかりと耳を傾け、お客さまのご意向に対応した商品をご提案いたします。

　＜具体的な取り組み＞

　・保険のご提案から事故解決に至るまで、お客さま視点で常に考え行動し対応いたします。

　・お客さまに正しくご理解いただけるよう、分かりやすい言葉を使用し誤解を招くことがないように対応いたします。

　・ご提案の際には、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用・交付するとともに、PC・タブレット等ナビゲーションシステムを活用し、お客さまのご意向に沿いご納得いただいたうえでお手続きいただけるよう努めております。

　・お客さまからいただいたご意見（お問い合わせ・ご要望）を真摯に受けとめ、迅速かつ誠実にお応えするよう努めております。

　・「お客さまの声」は社内で共有し、常にお客さまに信頼していただけるサービスを追求いたします。

【原則３】利益相反の適切な管理

　当社は、お客さまのご意向やニーズを最優先した商品を選定し、お客さまの利益が不当に損なわれるご提案はいたしません。

　また、保険会社の利益を優先した商品に左右されず、お客さまの利益を第一に商品のご提案を徹底してまいります。

　＜具体的な取り組み＞

　・コンプライアンス研修の実施や業界等で発生した不祥事案を社内で共有し、お客さまの不利益となる事案やその対応方法を学んでおります。

　・お客さまに納得していただける商品をお選びいただくため、不利益となる情報も誠実にお伝えいたします。

【原則４】手数料等の明確化

　当社は、お客さまが負担する手数料その他の費用がある場合には、どのようなサービスの対価に関するものか説明を通しご理解いただけるように努めます。

　＜具体的な取り組み＞

　・お客さまに費用の負担が発生する場合は、当該商品のパンフレットや重要事項説明書、契約概要、注意喚起情報などを用いて、費用負担の点も含めご契約の内容をご理解いただけているか確認しながら説明を行います。

　・投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへご提供します。

【原則６】お客さまにふさわしいサービスの提供

　当社は、お客さまの経験や知識、資産状況や取引目的を把握し、お客さまに最適な商品やサービスの提供をいたします。

　＜具体的な取り組み＞

　・高齢のお客さま（70歳以上）に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容を記録に残すことで今後のお客さま対応に活用いたします。

　・時代の流れに対応すべく、お客様のニーズに合わせた多様な方法（対面や電話以外のオンライン媒体など）を適切にご案内します。

　・当社独自のネットワーク網により、社員全員でお客さまの様々な課題解決に取り組みます。

　・お客さまから資産状況や金融商品の加入目的などを伺い、その内容を総合的に考慮した結果、お客さまに不利益が生じる可能性がある場合は保険のご加入をお勧めしない場合もございます。

【原則７】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

　当社は、役職員全員がお客さまの意向に沿った保険提案やサービスを提供するため、スキルアップを目的とした専門的知識の習得のため、資格取得に取り組んでいます。

　＜具体的な取り組み＞

　・お客さまに不利益が生じないように、コンプライアンス研修を実施しています。

　・お客さまにとって優位性のある商品を販売するため、業界最高位の資格（損保トータルプランナー）の資格取得の推奨と支援をしています。

　・金融に関する知識だけでなく、災害時に関連する幅広い知識も身に付けることも推奨支援しています。

　・社内研修を通し、当社お客さま本位の業務運営方針の浸透に取り組みます。

宣言を定着させるための評価指標（ＫＰＩ)

※ＫＰＩとは、Key Performance Indicatorの略で、重要業績指標のことです。

＜2025年12月末時点＞

・お客さまアンケート（契約募集・管理）：総合満足度 9.7pt（最大10pt）　【原則2】【原則5】

・全体会議実施率：100％　【原則1】【原則3】【原則7】

・研修実施率：100％　【原則1】【原則3】【原則7】

・継続率（自動車）：95.3%　【原則2】【原則5】

・満期日７日前証券作成率：86.1%　【原則2】【原則5】

・代理店システム計上割合：99.6%　【原則2】【原則5】

・損保トータルプランナー資格取得者：3名　【原則7】

＜2024年度末時点＞

・お客さまアンケート（契約募集・管理）：総合満足度 9.4pt（最大10pt）

・全体会議実施率：統計なし

・研修実施率：統計なし

・継続率（自動車）：96.1%

・満期日７日前証券作成率：72.4%

・代理店システム計上割合：統計なし

・損保トータルプランナー資格取得者：2名

お客さまの声

当社は、お客さまからいただいたご意見（お問い合わせ・ご要望）に真摯に耳を傾け、今後のサービスや品質の改善・向上に努めます。

・いつも迅速な対応に助かっています。（20代／女性）

・保険に入る際のお話がとてもわかりやすく、納得のいくまで説明してくれるので友人などにオススメできます。（20代／男性）

・担当の方は質問をしやすく説明もわかりやすくしてもらえるためぜひおすすめしたい。（30代／男性）

・担当の方もすごく親切でわかりやすく説明してくれる。（30代／男性）

・説明が分かりやすく、ていねいに説明していただいて助かりました。姉夫婦、息子に紹介して貰って良かったです。（40代／女性）

・レスポンス良く、保険内容も充実しており、いざという時に本当に頼れる保険だった。（40代／男性）

・保険加入者の立場にたち話してくださる。質問等についてもきちんと対応してもらいました。長いお付き合いお願いします。（50代／女性）

・長い付き合いでいろいろ親切。（50代／男性）

・安いネット保険も沢山ありますが、更新のお知らせや事故故障時や困ったとき、不安なとき、知りたいとき、いつでも信頼出来る決まった担当者がいて、いつでも連絡する事が出来る事が保険と考えています。（60代／男性）

・話しやすい。相談しやすい。いつもありがとう。（60代／男性）

・いつも対応が早く、契約者目線で寄り添った提案をしてくれる。頼りになる担当者です。（70代／男性）

・代理店の説明等がとても良くわかりやすくして下さること。（80代／男性）